Сервис работает по трехуровневой системе оценки. Зеленый статус подтверждает положительную репутацию компании, желтый сигнализирует о необходимости дополнительной проверки, а красный указывает на высокий уровень опасности. Алгоритм анализирует активность партнера по ключевым метрикам: от регулярности уплаты налогов и хозяйственных платежей до частоты снятия наличных и переводов на счета физических лиц. Важной особенностью платформы стала интеграция данных об операциях контрагентов в сторонних банках, что формирует более объективную картину их финансового поведения.
ТКБ Банк внедрил систему проверки контрагентов по модели ЦБ
ТКБ Банк запустил сервис «Риск-индикатор», позволяющий бизнесу в ежедневном режиме оценивать благонадежность партнеров. Система использует цветовую маркировку, аналогичную платформе ЦБ РФ «Светофор», чтобы выявлять потенциальные угрозы до начала сотрудничества и предотвращать финансовые потери, связанные с недобросовестными или сомнительными контрагентами в различных секторах экономики.
База данных сервиса обновляется автоматически, учитывая актуальные изменения в системе «Светофор» Банка России. Инструмент ориентирован на компании, чья деятельность связана с высокими оборотами и постоянным поиском новых поставщиков или подрядчиков. Наибольшую эффективность решение покажет в таких отраслях, как строительство, оптовая торговля, транспортные услуги и эксплуатация недвижимости, где риски столкновения с фирмами-однодневками или неплатежеспособными контрагентами остаются критически высокими.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!