Как страховщики вычисляют мошенников в логистике

За два года служба безопасности «Согласия» раскрыла три крупных хищения грузов на 60 млн рублей. Вместо классических краж преступники используют сложные схемы с двойным брокеражем, поддельными документами и нейросетями, превращая логистические цепочки в инструмент для вымогательства и перехвата товаров на пути к получателю.

Схема с «двойным брокеражем» стала главной угрозой для перевозчиков. Злоумышленники вклиниваются в цепочку субподряда, подменяя коммуникацию между экспедитором и реальным водителем. В деле с шестью колесными погрузчиками стоимостью 37,8 млн рублей аферисты использовали ложные GPS-треки, пока технику вывозили на подставные склады. Службе безопасности удалось вернуть груз за два дня благодаря знанию теневых точек сбыта.

Другой распространенный метод — имитация доставки. В случае с раскройным оборудованием преступники не скрывали маршрут, а подделывали печати в накладных в точке выгрузки, требуя выкуп уже после того, как товар оказался у них. Анализ цифровых следов и переписки позволил пресечь шантаж до перепродажи оборудования.

Наиболее технологичным стал инцидент с ореховой пастой на 22 млн рублей. Здесь аферисты использовали нейросети для генерации фальшивых документов, обходя формальные проверки по реестрам. По словам экспертов, мошенники часто нанимают водителей без должного оформления, а компании-перевозчики в таких схемах не имеют профильных ОКВЭД — например, занимаются металлоломом или консалтингом.

Статистика «Согласия» показывает, что в 90% случаев исчезновения грузов речь идет об организованных аферах, а не о спонтанных кражах. Чтобы противостоять этому, страховщики перешли к глубокой проверке контрагентов: анализу налоговой нагрузки, истории исполнения контрактов и всей цепочки субподряда до момента погрузки. Такой подход позволил компании с 2021 года полностью исключить успешные кражи среди грузов, прошедших предварительный аудит безопасности.